Matthew Monaco, 2016 sonbaharında yazılım mühendisi olmak için Rochester Institute of Technology’e gidiyordu. Bu, onun için yüksek maaş kazanacağını düşündüğü bir meslekti.
Ancak yaptığı birkaç stajdan sonra, hayatının geri kalanını küçük ofislerde oturarak geçirmek istemediğini fark etti. Seçtiği yola karşı duyduğu küçümseme, onu dünyanın herhangi bir yerindeki bir dizüstü bilgisayardan yapabileceğini düşündüğü borsacılığa ilgi duymaya yöneltti. Bu fikirle aslında üniversite zamanında kendisine biraz fazladan para kazandıracak ek işler ararken karşılaşmıştı.
Business Insider’ın haberine göre kendisi bugün 24 yaşında ve Mayıs 2020’de mezun olmasına rağmen yazılım mühendisliği yapmıyor. Bunun yerine Monaco, borsacılık yaparak kendi kariyerini oluşturuyor. Monaco’nun borsa aracısı tarafından hazırlanan, Insider tarafından görüntülenen ve vergilerini hazırlayan yeminli mali müşavir tarafından onaylanan IRS Form 1099’lara göre 2020 ve 2021 yılları arasında 1,4 milyon dolardan fazla kazandı.
Başlangıç
Okulda bir ek iş ararken gözüne eğitimlere sahip bir çevrimiçi ticaret platformu çarptı.
Bu platform Timothy Sykes tarafından kurulan bir borsacı topluluğunu da kapsıyordu. Timothy Sykes, Bar mitzvah hediyesini 1 milyon doların üzerinde kazanca çevirdiğini iddia ettiği bilinen eski bir küçük hisse senedi tüccarı.
Monaco’nun ebeveynleri, Insider tarafından görüntülenen bir makbuza göre 6.525 dolara mal olan bu kurs için ödeme yapmayı kabul etti (fiyatlandırma, seçilen eklentilere bağlı olarak 6000 ila 9000 dolar arasında değişiyordu). 2017 yazında, ticaret yapmayı öğrenmeye odaklanabilmek için gelen bir stajyerlik teklifini reddetmeye karar verdi.
Monaco, “O zamanlar, ‘Tamam, bunu üç ay boyunca yapıyorum ve muhtemelen bunun sonunda hayata hazır olacağım çünkü piyasada ticaret yapabileceğim’ fikrine %100 ikna olmuştum.” diyor.” 2017 yılında bu dediğim şey olmadı. Ama bu üç ayda harcadığım zaman ve enerji kesinlikle yolculuğumu hızlandırdı.
O sıralarda sadece bir ticaret hesabına attığı 2000 doları vardı. Ancak hesapta minimum 25000 dolar olmadıkça gün içi ticareti kısıtlayan PDT kuralına uymadığı için gün içi ticaret yapamadı. O yazın sonunda depozitosunun yarısını kaybettiğini ve yaklaşık 1000 dolara düştüğünü söyledi.
Monaco’ya göre en büyük hatalardan biri, ki o yaz bu hatayı kendisi de yapmıştı, diğer borsacıların hisse senedi tavsiyelerini takip etmektir. Gerçek bir strateji ya da plana sahip olmadıkları için onlara “felaket tarifi” diyor.
2017 sonbaharında ve 2018 baharında okula döndü ve derslerine tam zamanlı olarak odaklandı. 2018’de Sykes’ın kursunda diğer genç borsacıların para kazanmasını kenardan izledi. Fırsatları kaçırdığı için cesareti kırılmak yerine, onların başarılarını bir ilham kaynağı olarak kullandığını söyledi.
Lisans bölümü, mezun olmak için tam bir yıl staj yapmasını gerektirdiğinden, daha fazla stajı geri çeviremedi. 2018 yazında Priceline’ın iOS mobil ekibinde çalışma teklifini kabul etti. Çalışırken bütün yaz boyunca masasında oturup telefonundan borsayı takip ettiğini hatırladığını söyledi.
Ücretli staj, bir gün minimum 25000 dolarlık PDT gereksinimine ulaşmayı umarak kenara koyduğu 6000 doları kazanmasını sağladı. Okuldayken, Killer Papers adlı bir şirkette yaklaşık 18 ay bir ek işte çalıştı. Öğrencilerin makale yazmalarına yardımcı oldu ve ticaret hesabına en az 11000 dolar daha kattı. Başarılı bir borsacı olabilmenin tek yolunun sınırlandırılmamış bir ticaret imkanına sahip olması olduğuna kendini inandırmıştı.
Monaco bu varsayımı hakkında “Bu doğru muydu? Hayır,” dedi. “Aslında, PDT altındayken edindiğim tecrübeler beni ticaret konusunda gerçekten titiz olmaya ve her zaman alım satım yapmamaya itti. Uzun vadede bana gerçekten yardımcı oldu.”
2019 baharında yaptığı son staj, PDT kuralını atlatmasına izin verdi. 2019 yılının Ağustos ayına kadar, Priceline ve L3Harris Technologies’deki stajının yanı sıra ek iş olarak yaptığı makale yazma işi sayesinde 25000 doları ile ticarete atıldı. Kazancının çoğunu kampüs dışında beş oda arkadaşıyla yaşadığı için biriktirebildi. Aylık kirası yaklaşık 380 dolardı ve 2020’ye kadar 500 dolara yükseldi. Üniversite masraflarının çoğu öğrenci kredisi tarafından karşılandı ve Monaco, bu krediyi ailesini ödediğini söyledi.
5 kriterli bir ticaret oluşturmak
İronik bir şekilde PDT kısıtlamaları ticaret tarzını etkiledi. Monaco, hisse senetlerini dakikalar içinde alıp satmak yerine genellikle bir gece boyunca bekledi.
Market açıldığında, yaklaşık 30 dakika ile bir saat arası araştırma yapıyor. Günün en büyük hisse senedi hareketlerini taramak için Hisse Senedi Alım Satım (Stocks to Trade) adlı bir araç kullanıyor. En büyük hareketlere sahip olanları listesi genellikle günde yaklaşık 10-15 hisse senedidir, dedi. Ancak Monaco listenin %70’ini görmezden geliyor çünkü erken işlem saatlerinde zaten %50 oranında artmış olabilirler.
Daha sonra hisse senedinin piyasa değerini gözden geçiriyor, bu önemli, çünkü daha büyük değer daha az değişkenlik anlamına gelebilir. Diğer bir değişken de hisse senedinin piyasaya sürülüşüdür, çünkü halka açık yatırımcıların satın alabileceği hisse sayısını gösterir. Sıklıkla içli dışlı olduğu küçük ölçekli hisse senetleri, hisselerin büyük bir yüzdesini kilitleyebilir. Piyasaya sürülüş, bir borsacıya piyasada gerçekte ne kadar senet olduğunu gösterecektir. En etkili olunan nokta 2-10 milyon hisse.
Ek olarak, günde 500.000 dolardan fazla işlem yapma hacmine sahip hisse senetlerine bağlı kalıyor. Bu ona, bir işlemin hisse senedini fazla hareket ettirme olasılığını azaltacak kadar yeterli likidite olduğunu gösterir.
Ayrıca bir hisse senedinin fiyatının neden arttığını bilmek istiyor. Her hisse senedi grafiğinin sağ alt kısmındaki bölüm, şirketle ilgili, fiyatını neyin hareket ettirdiğini belirlemesine yardımcı olan ilgili makaleleri listeler.
Monaco, “En iyi alım satımların, hisse senedinin değerinin insanları peşinden sürüklemek için değişmesinin arkasında her zaman bir neden vardır.” dedi. “Ve hareketin arkasında bir sebep olduğunu sürece, bu sadece rastgele bir artış değil, günün ilerleyen saatlerinde bir ticaret için ayarlama yapma ihtimalimi de artırıyor.
Ortalama olarak günde yaklaşık üç hisse senedinin izleme listesine girdiğini söylüyor. Daha sonra günün geri kalanında başka şeylere odaklanmak için bilgisayardan uzaklaşıyor. Bu, çok erken davranıp alım satıma girmenin cazibesini ortadan kaldırıyor, dedi. Piyasa kapanmadan bir veya iki saat önce Monaco, listesindeki hangi hisse senetlerinin fiyatlarını koruduğunu görmek için geri dönüyor.
Fiyat sabah yükselirse ve öğleden sonraya kadar sabit kalırsa, katalizör haberler yayılmaya devam ettikçe muhtemelen aynı gün veya ertesi sabah talep almaya devam edecek, dedi. Hisseyi satın aldığını ve ertesi sabah kadar elinde tutmayı hedeflediğini söyledi.
2019 yılının Ağustos ayında ciddi bir şekilde ticaret yapmaya başladı. İlk birkaç ay, kısmen yeni başladığı için günde sadece bir veya iki hisse senedi ticareti yaptı.
Hey ay kademeli kazançlar elde ederek başladı. Eylül ayında yaklaşık 500 dolar kazandı ve Ekin ayında kazancını ikiye katlayarak 1000 dolara çıkardığını söyledi. 2019 yılının Aralık ayında, 6000 doların üzerinde kazandığında kazançlarındaki en büyük sıçramayı yaptı. Monaco, yılın son ayının iyi bir ticaret ayı olma eğiliminde olduğunu belirtti.
Net kazançta kalmak
Piyasanın nasıl gittiğine bakılmaksızın, Monaco tek bir ana stratejiye bağlı kalıyor: Uzun pozisyonlarda koparma ticareti yapıyor.
Monaco “Eylül 2019 ve o yılın geri kalanını takip eden dört ay, kazanma yüzdemin muhtemelen beklediğinizden daha düşük olduğunu söyleyebilirim.” dedi. “İşlemlerimin yaklaşık %40 ila %50’si bana kazanç sağlattı. Ancak karlı olmamın nedeni, sahip olduğun her kazancın, kaybettiğim şeylerin iki veya üç katı büyüklüğünde olmasıydı.
Monaco, bir hisse senedinin artış potansiyeli üzerinde kontrolü olmadığını, ancak kendi girdiği risk üzerinde bir miktar kontrolü olduğunu belirtti. Bu nedenle, riske atmaya istekli olduğu dolar değeri hakkında dolar her zaman net bir fikirle ticarete girer. Bir hisse senedi bu seviyeye düşerse, ticaretten çıkar ve kaybını kabul eder.
Bir hisse senedinin fiyatı artarsa, kendi kafasındaki “zihinsel” borsada zararı durdurma düğmesine basar. Monaco, gerçek bir borsada zararı durdurma emri mekaniği kullanmıyor, çünkü aracı olan kurum ticareti gerçekleştirdiğinde, kayıpları planladığından daha fazla olabilir, dedi.
Monaco, “Hisselerimi, zararı durdur emrini kullanan birinden daha hızlı doldurabileceğim çünkü orada aktif olarak ticaret yapıyorum” dedi.
Son 38 yıldır New York Menkul Kıymetler Borsası’nda görev yapan bir borsacı olan Peter Tuchman, bir piyasa durdurma emri vermemenin, kazanan bir alım satımı kaybedene dönüştürmenin kolay bir yolu olduğunu söylüyor. Hisse senedi çok büyük oranda düşerse, zamanında tepki vermeyebilirsiniz. Bu otomatik durdurma kaybı emrine sahip olmak, sizi daha az zararlı çıkarmayı garanti eder.
Ancak, piyasa durdurma emri ile limit durdurma emir arasında bir fark vardır. İkincisi, belirlenen fiyattan çıkacağınızı garanti etmez, bunu yerine belirli bir aralıkta bir satış emrini tetikler.
Genel olarak, ister zihinsel yaklaşımı, ister otomatik yaklaşımı benimsiyor olun, pazar mevcudiyetine bağlı olduğundan, ikisi de belirlenen fiyattan bir satış garanti etmez.
Hisse senedinin fiyatı yükselmeye devam ettikçe, Monaco yavaş yavaş pozisyonuna katkıda bulunur, buna piramitleme denir. Buradaki kilit detay, pozisyonu ne kadar büyürse büyüsün riske atmaya hazır olduğu dolar değerinin aynı kalmasıdır. Bu arada, yukarı potansiyeli artar. Örneğin, 1000 dolarlık bir pozisyona girdiyse ve pozisyon büyüklüğünü 2000 dolara çıkarsa bile 100 doları riske atmaya razıysa, yine de sadece 100 doları riske atmaya isteklidir. Zihinsel zararı durdurma emri, bu risk marjını korumak için yukarı doğru ayarlanacaktır.
Bir ticarete ölçeklenmek yaygın bir stratejidir, ancak bu Tuchman’ın yaptığı veya önerdiği bir şey değildir. Ticarette kazanıyorsa, amacı pozisyona eklemek yerine kâr elde etmektir.
Tuchman, “Teknik analiz üzerinden satın alıyorsak, hisseye girdiğimiz fiyat uzun süre kalmasını istediğimiz fiyattı. Ve yükselirse hemen kar almaya başlamak istiyoruz” dedi.
Gerçekten de, bir ticarete piramitleme yapmak kesin bir bahis değildir. 2 Aralık 2020’de Monaco, aylık aracılık beyanına göre, Alpine 4 Holdings Inc’de (ALPP) yaklaşık 0,41 dolarlık bir hisse fiyatından başlayan bir kırılma pozisyonuna kademeli olarak ekleniyor. Yavaş yavaş 0.48 dolarlık bir hisse fiyatına kadar satın almaya devam etti çünkü kırılmanın en düşük olduğu yer orasıydı.
Ancak hisse geri çekildi ve pozisyondan çıkmak zorunda kaldı. 31 Aralık’a kadar hisse senedi fiyatı 3,64 dolara yükseldi. Ticareti elinde tutsaydı, kayıp yerine ciddi kazançlar elde edebilirdi. Piramitleme aynı zamanda Monaco’nun çıkış fiyatını yükseltmesi gerektiği anlamına geldiğinden, hafif ve geçici bir geri çekilme onun çok erken çıkmasına neden olabilir. Ancak kayıpları sınırlı olduğu için başka bir gün ticaret yapabileceğini belirtti. Bu nedenle, yukarı yönlü, hisse senedi yeniden yükselmeye başladığında ticarete yeniden girebileceği anlamına geliyor, bu da Aralık ortasında yaptığı şeydi.
Monaco, “Diyelim ki çok agresif oldum. Başaramamama neden oldu, burada ALPP’de olan şey buydu. Ama sorun değil çünkü önemli olan aldığınız riske saygı duymaktır.”
Monaco, “Bu, alım satım yaparken illa yaptığım bir şey değil” dedi. “Ticaret doğru gelişirse, o zaman bana daha iyi bir risk seviyesi verir. Böylece risk seviyesini yükseltebilirim. Daha sonra riskim daha küçük olduğu için daha fazla hisse almaya başlayabilirim.”
Bir pozisyondan çıkmak siyah beyaz değildir. Emin olunan tek çıkış, kaybedilen bir ticaret olduğu zamandır. Kazanan tarafta, bu bir bilimden çok bir sanattır. Amaç, kademeli olarak artışlarla çıkmadan önce risk marjının üç katını elde etmektir. Bazı borsacılar, küçük kazançlar gördüklerinde satış yapmaya cazip gelebilir ve bu, oynamak için güvenli bir yol gibi görünebilir. Ancak Monaco, kazanma-kaybetme oranınız eşit veya daha düşükse bunun uzun vadede size zarar vereceğini belirtti.
Bazı senaryolar, hedefine ulaşmadan önce kazançlarını masadan kaldırmasına itecektir. Örneğin, bir ticaret çok hızlı bir şekilde yukarı doğru hareket ederse, bazı hisseleri satacaktır.
Monaco, “Bir koşucuysanız ve birdenbire 100 metre koşarsanız, bir nefes almalısınız, belki tekrar koşmadan önce rahatlamalısınız.” Dedi. “Yani, parabolik bir ticaret görürsem, olasılıkları biliyorum, bu hisse geri çekilecek çünkü kendini çok aştı.”
Pozisyonu çok büyükse, bir gece bekletmemek için piyasa kapanmadan önce bazı hisseleri satar.
Tuchman için bir ticaretten çıkmak basittir. Bir ticarete girdikten ve zararı durdurmayı belirledikten sonra, bir sonraki dürtünüz, hisse fiyatı, örneğin 0,50 dolara ulaştığında bir satış emri ayarlamak olmalıdır. Bu, kazancınızı kilitleyecek ve garantileyecektir.
Monaco istikrarlı karlar gördüğünde, diğer borsacıları takip etmeye çalışmak yerine kendisine ve kendi stratejisine güvenmesine yardımcı olan büyük bir güven artışı yaşadı. Her borsacının farklı bir risk profili, yaşam tarzı ve davranış alışkanlıkları olduğu için bu değişimin önemli bir dönüm noktası olduğuna inanıyor. Bir başkası için işe yarayan, benim için çalışmayabilir, dedi.
Bazı borsacıların %20 veya %30 kazanma yüzdesi vardır. Ancak kârlı kalmaları için kazananlarının, kaybedenlerinden 8, 9 veya 10 kat fazla olması gerektiğini kaydetti. Öte yandan, kazanma yüzdesi %90 olan ancak her kazancı çok küçük bir farkla olan borsacılar tanıyor. Bu aynı zamanda, onların bütün gün bilgisayar başında oturmaları gerektiği anlamına gelir ve bu da birçok küçük ticaretin azar azar birikmesi demektir.
2022’de Monaco, Ocak ayının ilk iki haftasında ticarete başladı ve yaklaşık 26.000 $’a varan birkaç küçük kayıp yaşadıktan sonra kendini tükenmiş hissediyordu. Bir ay ara vermeye karar verdi. Bu stratejisinin bir parçasıydı. Şubat ayında piyasaya tekrar baktığında işlem hacmi ve likidite düşükte devam etmişti.
Daha fazla fırsat olduğunu düşündüğü için opsiyon ticaretine yönelerek yeni bir strateji denemeye karar verdi. Opsiyon ticareti, Twitter’da takip ettiği diğer borsacılardan ve yakın arkadaş çevresinden duyduğu bir şeydi. Hisse senedinin Nisan ayına kadar fiyatının artacağını varsaydığı için Google’da (GOOGL) 24.000 $ değerinde arama seçeneği satın alarak bunu keşfedebileceğini düşündü. Ancak hisse fiyatı düşmeye devam etti ve sözleşmelerini %90 zararla sattı.
Bu, son iki yılda elde ettiği kazanımları kaybetmemesi için piyasadan uzak durması gerektiğinin bir işaretiydi. Ağustos ayında, borsanın toparlanmaya başlaması ve enflasyonun düşmeye başlamasından sonra yeniden ticarete başladı.
Monaco, “Artık Reddit’te veya Twitter’da ne söylendiği umrumda değil, Jim Cramer’ın CNBC’de ne dediği umrumda değil çünkü benim için neyin işe yaradığını biliyorum.” dedi.
